Результаты финансовой деятельности Сбербанка

Результаты финансовой деятельности Сбербанка России по итогам января-февраля 2014 года по российским правилам бухгалтерского учета (неконсолидированные данные)

Сбербанк России обращает внимание пользователей на то, что показатели в данном пресс-релизе рассчитаны по внутренней методике Сбербанка России. Данные на 1 января 2014 года события после отчетной даты не учитывают.

Динамика основных статей отчета о прибылях и убытках в январе-феврале 2014 года относительно января-февраля 2013 года:

• чистый процентный доход увеличился на 26,0%;
• чистый комиссионный доход вырос на 26,8%;
• комиссионный доход, не связанный с кредитованием, увеличился на 28,0%;
• операционные доходы до совокупных резервов возросли на 26,4%;
• расходы на создание совокупных резервов составили 45,2 млрд руб. против 14,8 млрд руб. в январе-феврале 2013 года;
• операционные расходы возросли на 11,3%;
• прибыль до уплаты налога на прибыль составила 82,7 млрд руб. против 80,8 млрд руб. в январе-феврале 2013 года;
• чистая прибыль составила 68,2 млрд руб. против 65,2 млрд руб. в январе-феврале 2013 года.

Чистый процентный доход составил 138,7 млрд руб., что на 26,0% больше предыдущего года:

• процентные доходы выросли на 43,9 млрд руб. за счет роста общего кредитного портфеля;
• процентные расходы выросли на 15,2 млрд руб., из которых больше половины приходится на расходы по средствам физических лиц.

Чистый комиссионный доход составил 35,7 млрд руб. Темп роста данного показателя остается высоким: 26,8% в январе-феврале т.г. по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Рост комиссионного дохода обеспечивается увеличением объема не связанных с кредитованием услуг. Основной доход приносят операции с банковскими картами и операции эквайринга. В текущем году темп роста некредитных комиссий заметно ускорился: 24% – январь т.г. относительно января прошлого года, 28% – февраль т.г. относительно февраля прошлого года (для сравнения: за весь 2013 год прирост составил 20%).

Чистый доход по торговым операциям на финансовых рынках составил в январе-феврале 2,7 млрд руб., что на 13,7% лучше итогов аналогичного периода прошлого года.

В целом операционные доходы до совокупных резервов, т.е. доходы от основной деятельности банка, увеличились более чем на четверть (+26,4%) и составили 180,0 млрд руб.

Операционные расходы возросли на 11,3%. Отношение расходов к доходам за январь-февраль составило 28,9% против 32,8% годом ранее. Данный показатель постепенно улучшается как результат проводимой в Сбербанке программы по оптимизации расходов.

Расходы на совокупные резервы составили 45,2 млрд руб. против 14,8 млрд руб. годом ранее. Рост расходов на совокупные резервы объясняется ростом кредитного портфеля, а также значимым ослаблением курса рубля по отношению к основным иностранным валютам в январе и феврале 2014 года, что также вызвало существенный рост резервов по валютным кредитам. Работая в условиях текущей неопределенной макроэкономической ситуации, банк продолжает придерживаться консервативного подхода к созданию резервов на возможные потери, опираясь на требования Банка России. Сбербанк сохраняет достаточный уровень покрытия просроченной задолженности резервами: 2,2 раза.

Прибыль до уплаты налога на прибыль по итогам января-февраля 2014 года составила 82,7 млрд руб., чистая прибыль – 68,2 млрд руб. Оба показателя превышают результаты аналогичного периода 2013 года.

Активы выросли за февраль на 169 млрд руб. или на 1,0% и превысили 16,8 трлн руб. Активы увеличились в основном за счет кредитов клиентам и кредитов банкам. При этом в феврале на рост балансовых статей существенно повлияла положительная переоценка их валютной составляющей из-за ослабления курса рубля по отношению к основным иностранным валютам.

За февраль банк предоставил корпоративным клиентам кредиты почти на 400 млрд руб., кредитный портфель которых вырос на 1,3% и перешагнул отметку в 9 трлн руб. Рост остатков объясняется как новыми выдачами кредитов, так и положительной переоценкой валютных кредитов, выданных ранее, возникшей из-за изменения курсов валют.

Частным клиентам в феврале выдано более 120 млрд руб., в подавляющем большинстве это кредиты на жилье и потребительские кредиты. Розничный портфель вырос за месяц на 46,6 млрд руб. или на 1,4% и на 1 марта 2014 года составил около 3,4 трлн руб.

При росте кредитного портфеля банк сохраняет его качество на хорошем уровне: доля просроченной задолженности в портфеле на 1 марта 2014 года составила 2,3%.

Объем вложений в ценные бумаги в феврале снизился на 29 млрд руб. или на 1,4% за счет реализации ОФЗ и погашения корпоративных облигаций.

Основой ресурсной базы банка остаются средства клиентов:

• В феврале возобновился рост средств физических лиц: за месяц они увеличились на 135 млрд руб. или на 1,7% и составили около 7,9 трлн руб.
• Средства юридических лиц в феврале также возросли (+ 288 млрд руб. или +8,0%) и составили около 3,9 трлн руб. Рост произошел как за счет остатков на счетах до востребования, так и за счет срочных средств.  

Доля средств госфинансирования в балансе Сбербанка снизилась до величины 10% (эти средства включают остаток субординированного кредита, предоставленного Банком России в 2008 году, который на 1 марта 2014 года составляет 300 млрд руб.).

Величины базового и основного капиталов¹ Сбербанка совпадают в силу отсутствия источников добавочного капитала и по оперативным данным на 1 марта 2014 года составляют 1 340 млрд руб. Величина общего капитала на эту же дату составляет 2 114 млрд руб.

За февраль 2014 года общий капитал банка вырос на 70 млрд руб. за счет заработанной чистой прибыли и привлеченных субординированных облигаций в объеме 1 млрд долл. США.

По оперативным данным значения нормативов составляют (до проведения аудита и последующего включения прибыли за 2013 год в расчет собственных средств):

• Н1.1 — 7,9%  (минимальное значение, установленное  Банком России, 5%)
• Н1.2 — 7,9%  (5,5%)
• Н1.0 — 12,5%  (с учетом требований Закона «О страховании вкладов»  11%).

Показатели Сбербанка России за январь-февраль 2014 года (РПБУ, неконсолидированные)

¹ С 1 января 2014 года вступили в силу изменения в расчете капитала и его достаточности: Положение Банка России №395-П и Инструкция Банка России №139-И.